Valdžios institucijos pranešė, kad Kalifornijos verslininkė Gina Champion-Cain per didžiulę Ponzi schemą, nukreiptą į alkoholio licencijų prašytojus, atnešė daugiau nei 350 mln.
Iš išorės Gina Champion-Cain pasirodė esanti sėkminga San Diego verslininkė ir nekilnojamojo turto vystytoja, turinti klestinčių restoranų ir mažmeninės prekybos parduotuvių grupę.
kuris nori būti milijonierių apgaviku
Tačiau vaizdas buvo tik miražas.
Tiesą sakant, valdžios institucijos teigia, kad Champion-Cain finansavo jos prabangų gyvenimo būdą ir verslą naudodama pinigus, kuriuos ji pavogė pagal didžiulę Ponzi schemą, kurios bendra suma viršija 350 mln. istorija, pagal naujausią seriją CNBC „Amerikietiškas godumas“, eteryje antradienį.
Kai devintojo dešimtmečio pabaigoje Champion-Cain atvyko į San Diegą iš Mičigano, ji svajojo būti sėkminga nekilnojamojo turto vystytoja ir įkūrė savo įmonę „American National Investments“.
„Manau, kad jos siekis buvo išgarsėti“, – sakė Neilas Senturia, knygos apie skandalą „I Did It“ autorius. „Manau, kad jūs turite suprasti, kad jei renkiesi nekilnojamojo turto plėtrą, tai yra gana populiari, jie rašo straipsnius apie tave ir, jei tu teisus, uždirbi daug pinigų.
Champion-Cain greitai tapo nuolatiniu San Diego miesto centro ir politinės scenos žaidėju, pasirodydamas podcast'uose, televizijos interviu ir vyriausybės posėdžiuose.
„Ji labai puikiai įsiliejo į miesto centrą“, – prisiminė nekilnojamojo turto vadovas Howardas Greenbergas.
Tačiau Champion-Cain galėjo būti ne toks sėkmingas, kaip jos vaizduojamas vaizdas.
„Pamažu sužinojau, kad daugelio projektų, kuriuos ji teigė esanti kūrėja, kūrėja ji nebuvo, tiek aukštybinių prabangių daugiabučių namų, kad teigė esanti akcijų partnerė... ji nebuvo“, – Lori. „The San Diego Tribune“ verslo reporteris Weisbergas sakė „American Greed“. „Daugeliu atžvilgių ji privertė žmones manyti, kad padarė daug daugiau, nei padarė, ir ji meistriškai reklamavo save.
kokį mėnesį gimsta daugiausia serijinių žudikų
Kai 2008 m. prasidėjo nuosmukis, Champion-Cain bandė pereiti nuo komercinės plėtros prie kitų įmonių.
Tada Drew Galvin, buvęs JAV advokato padėjėjas, sako, kad Champion-Cain jautė „neviltį“, kad galėtų aprūpinti save ir savo šeimą, ir sukūrė didžiulę Ponzi schemą, paremtą melu.
Schema buvo sutelkta į alkoholio licencijų pareiškėjus. Paprastai, kai baro ar restorano savininkas perduoda alkoholinių gėrimų licenciją iš ankstesnio savininko, jie turi sumokėti visą alkoholinių gėrimų licencijos kainą į sąlyginio deponavimo sąskaitą, kol Kalifornijos Alkoholinių gėrimų kontrolės departamentas (ABC) patvirtins arba atmes perleidimą.
„Tai gali būti labai brangu. Priklauso nuo vietovės, priklauso nuo licencijos tipo, bet ji gali siekti nuo dešimčių tūkstančių dolerių ir tiesiog stovi ten, kol ABC patvirtins arba atmes jūsų prašymą dėl alkoholio licencijos perdavimo“, – sakė advokatas Markas Crameris. kuris atstovauja investuotojams, kurie vėliau padavė Championą-Cainą į teismą.
Champion-Cain nusprendė sukurti programą, kuri, atrodo, padėtų šiems restoranų savininkams, paskolindama jiems pinigus iš investuotojų rinkinio, kuris perves pinigus į depozitinę sąskaitą. Mainais, kai ABC įvertino paraišką, Champion-Cain pasakė, kad savininkas ne tik grąžins pinigus, bet ir sumokės palūkanas už paskolą.
20 m. interviu iš Aarono McKinney ir Russello Hendersono
Investuotojams tai atrodė kaip galimybė su maža rizika, nes jie tikėjo, kad pinigai buvo saugiai laikomi sąlyginio deponavimo sąskaitoje, kurią valdo įsteigta nuosavybės teise priklausanti įmonė, tačiau jie nežinojo, kad pagal valstybės taisykles barų ir restoranų savininkai. gali atidėti deponavimo sąskaitos finansavimą, todėl niekada nereikės skolintis pinigų iš investuotojų.
Vietoj to, valdžios institucijos teigia, kad Champion-Cain naudojo pinigus, kuriuos gavo iš naujų investuotojų, kad grąžintų senesniems investuotojams, o taip pat pasisavino savo lėšas savo verslui ir gyvenimo būdui paremti. JAV prokuratūra pranešė, kad 2021 m .
„Visa tai yra fantazija“, – „American Greed“ sakė Crameris. „Atrodo, kad nuo pat pirmos dienos tai buvo sukurta kaip apgaulinga schema.
ar ted bundy mylėjo savo žmoną
Per septynerius metus, pradedant 2012 m., valdžios atstovai teigė, kad „Champion-Cain“ iš investuotojų atnešė beveik daugiau nei 350 mln. Nors kai kuriems investuotojams ji grąžino pinigus, kuriuos paėmė iš kitų, Galvin teigė, kad jos investuotojai iš viso prarado daugiau nei 180 mln.
Tuo tarpu Champion-Cain naudojo pinigus savo pačios mažmeninės banglenčių sporto ir paplūdimio parduotuvių bei restoranų franšizės finansavimui visame San Diege.
Siekdama tęsti schemą, ji sufabrikavo dokumentus ir klastojo dokumentus, pranešė pareigūnai.
Vėliau ji paliudijo, kad jos planas buvo išleisti savo įmonę į viešąją erdvę, kad uždirbtų pakankamai pinigų, kad galėtų grąžinti skolingus investuotojus, tačiau ji niekada neturės galimybės.
Čempionas-Cainas buvo suimtas 2020 m šiuo metu atlieka 15 metų bausmę po to, kai prisipažino kaltu dėl sukčiavimo vertybiniais popieriais, trukdymo teisingumui ir sąmokslo.
Norėdami sužinoti daugiau apie sensacingą istoriją, įsijunkite „Amerikietiškas godumas“, Antradienį 22 val. ET/PT per CNBC.
Visi pranešimai apie Karščiausios naujienos
